Зачем в пайпал паспортные данные и снилс

PayPal — зачем вводить паспортные данные и СНИЛС

Для регистрации в PayPal паспорт нужно вводить на русском языке, не допуская ошибок и сокращений. Без указания личных данных невозможно получить доступ к функционалу платежной системы и создать счет. Рассмотрим, можно ли создать профиль в ПейПал без паспортных данных, безопасно ли вводить их, и зачем системе нужен номер ИНН, СНИЛС.

Необходимость системы в паспорте, ИНН, СНИЛС

Крупные платежи PayPal отслеживаются налоговой службой России. Данные СНИЛС и ИНН используются для отслеживания всех переводов, а паспорт подтверждает личность пользователя. Документы запрашиваются платежной системой в момент регистрации и проверяются службой PayPal.

Важно. Ввод неверной информации или ошибка в номере документов может привести к заморозке личного счета или его блокировке. Это указано в условии использования ПейПал, с которым можно ознакомиться в момент регистрации.

Безопасность подачи паспорта в PayPal

Можно ли доверять PayPal при вводе персональных данных?

Электронная система обеспечивает надежную защиту информации, а шифрование соответствует уровню банковских и финансовых учреждений. Данные закрыты для всех пользователей ПейПал и для большинства сотрудников.

Существует вероятность, что данные станут доступны мошенникам, взломавшим систему. Таких прецедентов у PayPal не случалось, а алгоритм шифрования постоянно дорабатывается и проходит тестирование.

Алгоритм ввода необходимых данных

В PayPal паспортные данные требуются при регистрации пользователя с 2015 г.

Алгоритм ввода при регистрации нового пользователя:

1. Перейдите на сайт платежной системы PayPal.
2. Выберите русский язык, если это необходимо.
3. Нажмите на кнопку «Зарегистрироваться».
4. Выберите тип счета в открывшемся окне и кликните по кнопке «Продолжить».
5. Напечатайте страну проживания, адрес собственной электронной почты и придумайте пароль.
6. В открывшейся форме нужно ввести паспортные данные, указать почтовый индекс, номер телефона.
7. В следующем окне укажите номер ИНН, СНИЛС, точный адрес проживания.

Подтвердите регистрацию с помощью перехода по ссылке, которая поступит на указанный почтовый ящик. Номер телефона подтверждается с помощью кода, который поступит в виде СМС.

Важно. После проверки на экране отобразится уведомление и откроется доступ к функциям платежной системы.

Если аккаунт зарегистрирован до 2015 года, то ввести номер паспорта и ИНН можно через меню на официальном сайте.

Как внести изменения в существующий профиль:

1. Авторизуйтесь в аккаунте на официальном сайте.
2. На главной странице профиля найдите строку «Паспорт» нажмите на кнопку «Добавить».
3. В открывшейся форме введите всю необходимую информацию.
4. Сохраните изменения.

Важно. Проверка информации может занять несколько дней.

Ограничения системы без паспорта

Пользователи, которые прошли регистрацию в системе без ввода личных данных, не смогут пользоваться следующими опциями:

• получение переводов;
• отправка денежных средств;
• вывод денег;
• удаление личного профиля;
• добавление карт и редактирование информации по ним.

PayPal требует паспортные данные и ИНН, чтобы отслеживать все переводы и платежи.

Без ввода запрашиваемой информации полноценное использование платежной системы невозможно.

Возможность регистрации в системе без паспорта

Без верификации аккаунт проработает 60 дней, а затем кошелек автоматически блокируется. Например, Киви и Вебмани позволяет пользователям оплачивать коммунальные счета и без верификации, а PayPal такой возможности не дает.

Часто анонимный аккаунт блокируется через несколько дней или недель. Служба безопасности аргументирует блокировку подозрительной активностью и запрашивает сканы паспорта.

Важно. Требовать ввод данных, подтверждающих личность, – это законно, так как они используются PayPal и налоговой службой России.

Безопасно ли вводить паспортные данные в платежную систему PayPal?

Безопасно. Это подтверждается многолетним стажем работы сервиса, а также высоким уровнем защиты. PayPal ИНН и СНИЛС используется для передачи информации для налоговой службы. ПейПал не хочет терять своих клиентов, поэтому не сообщает о небольших транзакциях. Под контроль попадают крупные суммы свыше 600 000 рублей.

google-pays.ru

Зачем PayPal понадобились ваши паспортные данные

PayPal – платежная система, позволяющая проводить оплату за различные услуги и товары удаленно. До 2015 года операции были максимально прозрачными и доступными каждому, то есть вводить персональную информацию не требовалось. Однако, три года назад паспортные данные PayPal начал запрашивать. Закономерно возник ряд вопросов по єтому поводу: а зачем это, безопасно ли это для россиян, не смогут ли похитить данные мошенники и воспользоваться ими в своих целях.

Зачем Paypal паспортные данные

Основная причина того, что PayPal начал запрашивать паспортные данные пользователей, – это изменение законодательства. С 2015 года от платежных систем требуется не только зарегистрировать, но и надежно подтверждать личности владельцев аккаунтов. Это позволяет бороться с мошенничеством, отмыванием денег, незаконным выводом средств.

Контроль счетов граждан страны некоторым не нравится, ведь не все считают, что информация о том, сколько и откуда у них появляется денег является информацией для правительства. Но следует понимать, что в случаях, если оборот финансов достаточно крупный, контроль счетов является одним из действующих методов защиты от коррупции.

При заполнении паспортных данных PayPal (только так можно зарегистрироваться) потребует такую информацию о пользователе:

• фамилию, имя и отчество;
• серию и номер паспорта гражданина России;
• дату, когда был выдан документ, а также где это произошло.

к содержанию ↑

Ограничения для аккаунта без идентификации

Данные вводятся и пересылаются внутри системы PayPal. Стоит понимать, что если не предоставить подтверждающие документы (это отсканированная копия паспорта), на аккаунт будет наложен ряд ограничений.

Пользователи, которые не подтвердили свою личность, не имеют доступа к таким функциям системы:

• открытие валютного счета;
• получение и отправка денег, возможность просить о конвертации валют;
• удаление страницы;
• вывод средств на карту или перевод их на другую;
• информация о средствах.

Таким образом, пользователям, не подтвердившим свои личные данные, не доступны практически никакие действия. Кроме того, воспользоваться кошельком позволено только два месяца — через 60 дней аккаунт блокируется.

Это самые строгие ограничения, например, у Киви или Вебмани разрешается без прикрепленного скана паспорта оплачивать услуги провайдеров, коммунальные платежи. Но так как PayPal является системой, которая была создана прежде всего для того, чтоб делать законно покупки на интернет-аукционах, здесь идентификация пользователей является обязательным условием.

Также многих пользователей интересует вопрос о том, зачем PayPal паспортные данные и СНИЛС, ИНН. Дело в том, что электронная платежная система обязана предоставлять данные о финансовых операциях россиян в налоговую инспекцию. Конечно, если обороты небольшие, то никаких претензий не будет.

В случае, когда с аккаунта было списано или же наоборот начислено на баланс в течение месяца свыше 600 рублей, алгоритм системы уловит это. Сотрудники обязаны подавать информацию об особо крупном обороте в налоговую инспекцию. Именно поэтому PayPal запрашивает ваши паспортные данные, а также номер ИНН, СНИЛС.

Можно ли доверять свои персональные данные

Паспортные данные PayPal передавать внутри системы безопасно для пользователей. Данные паспорта надежным образом зашифрованы внутри системы. Они не видны другим участникам, доступны только тем сотрудникам, которые отвечают непосредственно за финансовые операции клиентов.

Можно ли доверять PayPal номер и серию своего паспорта или иного документа? Да.

Уровень безопасности хранения высокий, степень защиты примерно такая же как в финансовых организациях. В системе редки прецеденты взломов, и даже если это случается, то большая вероятность того, что злоумышленники нацелены на конкретный аккаунт. Простым россиянам, которые используются сайт для проведения финансовых операций с небольшими суммами переживать не о чем, вопрос о том, стоит ли всегда доверять и безопасно ли система PayPal для них не является актуальным.

Стоит понимать, что если вы хотите на постоянной основе работать с системой, то данные паспорта будут необходимы при регистрации. Пользоваться кошельком без предоставления скан копий получится только в первые 60 дней. Но на практике не часто доступен и такой временной период. Кошелек через несколько недель считается не безопасным, блокируется под видом «подозрительной активности».

Важно! Для его разблокировки не требуется снова регистрироваться, нужно привязать данные паспорта, карту. Стоить это не будет ни копейки. Только в таком случае система станет доверять, доступ в личный кабинет и все другие возможности обязательно восстановятся.

dengiplatezhi.com

Безопасно ли вводить паспортные данные при регистрации в PayPal

ПэйПал — это международная финансовая система, которая была создана в кооперации с товарной платформой AliBaba. Разумеется, сейчас ПэйПал обслуживает и оборот AliExpress. Однако безотносительно того, под какую торговую платформу «затачивалась» эта система, нужно понимать, что PayPal — это, прежде всего, финансовое программное обеспечение, через которое проходит клиринг многих сотен миллионов транзакций в сутки.

В любой стране действуют свои законы и правила регулирования работы подобных сервисов, но главным из них является принцип KYC — Know Your Client — «Знай Своего Клиента». Любые обезличенные операции не являются законными, а потому PayPal требует паспортные данные и ИНН от всех своих пользователей из России. Но и это еще не все: дополнительно может потребоваться предоставление таких документов, как:

• пенсионное свидетельство СНиЛС;
• копия свидетельства о рождении;
• копия действующего и даже ранее выданных заграничных паспортов.

Зачем PayPal паспортные данные — более или менее понятно. Но вот для чего требуются все вышеперечисленные документы — это вызывает вопросы. Особенно это актуально в ракурсе проблем безопасности: можно ли доверять системе, безопасна ли она, и не «утекут» ли базы с предоставленными личными данными в Интернет? О том, можно ли верить этой платежной системе, и зачем PayPal СНиЛС, расскажем далее.

1. Безопасность подачи паспортных данных в PayPal
2. Алгоритм ввода необходимых данных
3. Обязательно ли указывать в PaylPal паспортные данные
4. Какие возможности предоставляет идентификация

Безопасность подачи паспортных данных в PayPal

Ввод и хранение персональных данных в платежной системе PayPal осуществляется (для российских пользователей) в рамках Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. Кроме того, «пакет законов Яровой» требует, чтобы Пэйпал хранил идентификационные данные своих пользователей из России исключительно на носителях, физически размещенных на территории РФ. Последнее обстоятельство сделало работу системы намного более трудной (в связи с огромным количеством пользователей), однако в настоящий момент по «пакету Яровой» действует отсрочка.

При этом совершенно не исключается тот факт, что в случае отмены отсрочки по данному пакету законов паспортные данные со своих российских клиентов система больше требовать не будет. Равно как и вовсе перестанет производить их регистрацию в системе, уйдя с отечественного сегмента рынка.

Итак, безопасен ли PayPal? По оценке Всемирного Банка, надежность хранения персональных данных в рассматриваемой системе находится на уровне 9 по 10-балльной шкале. (Надо отметить, что 10 ВБ ставит только себе). Безопасно ли вводить паспортные данные в PayPal — да, вполне безопасно, и скорее всего, вы сами потеряете контроль над вашим паспортом, чем данные о нем утекут в сеть из информационного банка.

Алгоритм ввода необходимых данных

Почему PayPal требует паспортные данные? Представьте, что ваш аккаунт в ПэйПал — это аналог расчетного счета. Вы же не сможете открыть личный расчетный счет без того, чтобы не предоставить паспорт. Обезличенные платежи в системе невозможны, и паспортные данные клиентов ПейПал рассматривает именно как признаки, с помощью которых можно однозначно идентифицировать своих плательщиков и реципиентов.

Впрочем, это относится далеко не ко всем персональным данным. К примеру, серия и номер общегражданского паспорта запрашивают уже с первых шагов при начале регистрации, но вот все остальные документы клиент может не предоставлять вовсе… Почему так? Да очень просто: отказываясь сообщать о себе дополнительные данные, клиент, таким образом, отказывается проходить процедуру проверки личности.

Обязательно ли указывать в PaylPal паспортные данные

Подведем некоторые промежуточные итоги и ответим на наиболее популярные вопросы:

PayPal запрашивает паспортные данные — это законно?

Да, это требование вполне законно, оно регулируется Федеральным законом № 115-ФЗ.

Зачем паспортные данные и СНиЛС PayPal?

Эти данные нужны для проведения комплексной процедуры проверки личности пользователя, какая невозможна без предоставления этих и других дополнительных документов (к примеру, речь может идти о свидетельстве о рождении или же о заграничном паспорте). Поэтому в PayPal регистрация без паспорта и СНиЛС дает право только на аккаунт с самыми большими ограничениями на операции.

Администрация просит своих пользователей предоставить ИНН потому, что уделяет много сил и внимания борьбе с теневыми доходами, а также с отмыванием и легализацией средств, получаемых преступным путем. Для системы крайне нежелательно, чтобы ее ресурсы использовались для того, чтобы недобросовестные пользователи выводили из-под законного налогообложения свои заработанные средства. Если администрация PayPal просит ИНН, то даже с учетом того, что это требование может показаться вам избыточным, настоятельно рекомендуется эту информацию предоставить. В противном случае аккаунт и вовсе может быть заблокирован.

PayPal просит паспортные данные — что делать?

Иногда случается так, что серию и номер паспорта вы уже предоставляли, но система PayPal требует предоставить паспорт дополнительно. Речь идет о появлении в платежной системе информации, которая вынуждает администрацию более тщательно проверить личность пользователя и его финансовые операции. Здесь от пользователя требуется предоставить в PayPal скан паспорта (а точнее — копию первой страницы). Копию документа нужно предоставить непосредственно через аккаунт, разместив его в соответствующей форме. Таким же образом предоставляется не только паспорт, но и ИНН, и другие документы.

Настоятельно не рекомендуется игнорировать просьбы предоставить в PayPal паспорт или другие бумаги. В противном случае принимаемые санкционные меры могут быть вплоть до блокировки аккаунта и передачи информации о пользователе в глобальный ЧС Всемирного Банка.

Какие возможности предоставляет идентификация

Если попытаться пройти в PayPal регистрацию без паспорта и СНиЛС, то на аккаунт пользователя сразу накладываются ряд финансовых ограничений:

• остаток по счету в любой момент времени не может превышать 15 000 руб.;
• наибольшая сумма разового перевода также не может составлять более 15 000 руб.;
• общий оборот по счету за месяц не может быть больше 40 000 руб.

Но если проверка проводится в так называемом упрощенном режиме, то ограничения для аккаунта существенно расширяются:

• остаток по счету — до 60 000 руб.;
• максимальная сумма перевода — до 60 000 руб.;
• максимальный месячный оборот — до 200 000 руб.

И, наконец, если предоставить идентификационные данные в полном объеме, то:

• лимит остатка по счету возрастает сразу до 550 000 руб.;
• также «дорожает» и сумма разового перевода — также до 550 000 руб.;
• ограничения на ежемесячный оборот снимаются;
• оплата в адрес нерезидентов РФ ограничиваются суммой в $5000.

PayPal является полноценной, качественной платежной системой, которая способна удовлетворять все запросы пользователей, соблюдая максимальную степень безопасности и законности. (К аккаунту даже может быть подключена одна из платежных карт пользователя.) Но следует помнить, что если по каким-то причинам администрация рассматриваемой платежной платформы запрашивает у вас, как у пользователя, какие-либо дополнительные документы, идентифицирующие вашу личность, то выполнять эти требования нужно в обязательном порядке.

monetaboom.ru