Платежные карты российских банков для работы с Paypal, Aliexpress, ebay, интернет магазинами
Все, что требуется для совершения покупок в зарубежных и отечественных интернет магазинах – это доступ к сети и наличие платежной карты, которая подходит для оплаты. С последним часто возникают сложности, т.к. разобраться в многочисленных банковских продуктах порой сложно даже тем, кто в банках работает, не говоря уже о простых клиентах.
Прежде всего имеет смысл проверить подходит ли для оплаты та карта, которая имеется у вас на руках (если таковая есть, зарплатная, пенсионная и т.д.). Выяснить это легко, достаточно звонка в службу поддержки банка (телефон обычно есть на оборотной стороне карты) или визита в его ближайшее отделение. Если карта подходит – отлично, можете использовать ее. Но есть еще два момента – тарифы и бонусы. Во-первых необходимо узнать тарифы и все комиссии, которые взымает банк. Например, за пользование онлайн-банкингом и смс-информером — именно они позволят вам контролировать расходы в реальном времени. В крупных банках эти услуги, как правило, бесплатны. И во-вторых попросите предоставить информацию о поощрительных бонусах, если таковые имеются. Например считается хорошим тоном, если банк начисляет какой-то процент на остаток по карточному счету и/или возвращает процент от суммы покупок в том или ином виде. Ну или предоставляет специальную скидку своим клиентам в каких-то торговых точках (сеть АЗС, супермаркеты и т.д.).
Когда вся информация будет у вас на руках, подумайте, взвесьте. Возможно имеет смысл открыть другую карту. Даже для того, что бы получать бонусы, ведь деньги сэкономленные – это деньги заработанные.
Вне зависимости от того открываете ли вы новую платежную карту или же рассматриваете возможность открыть дополнительную, помните, что дело лучше иметь с большими респектабельными банками. Где условия обычно лояльнее, а все сервисы, да и сами банки в услових финансовой волатильности и санкций работают гораздо стабильнее. Также немаловажный плюс – безопасность данных, которая в крупных учреждениях под большим вниманием. Ну и желательно иметь отделение выбранного банка если не в шаговой доступности, то хотя бы поблизости. Остальные моменты мы рассмотрели в руководстве. Ниже мы собрали наиболее, на наш взгляд, интересные для интернет-шопперов предложения от крупных российских банков.
Обзор платежных карт банков других стран
Информация обновлена в декабре 2016 года
Альфа банк
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
VISA Classic / MasterCard Standard;
MasterCard Virtual;
VISA Gold / MasterCard Gold;
Platinum MasterCard/Visa Platinum;
MasterCard Black Edition/Visa Platinum Black;
+ фирменные карточные продукты.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 2000-000 (звонки по РФ), +7 495 78-888-78 (звонки по Москве и из-за рубежа) 8-00.
Дополнительная информация: ОАО Альфа-Банк – это крупнейший частный банк России, принадлежащий консорциуму «Альфа-Групп». Позиции банка сильны практически во всех сегментах банковского рынка, достаточно хорошо развита сеть подразделений в Москве и других крупных городах России. Считается одним из самых современных и профессиональных банков в России. По величине активов занимает 7-ое место в РФ.
Карточные продукты Альфа-Банка чрезвычайно разнообразны и удовлетворят потребности любого клиента. Для совершения покупок в зарубежных интернет-магазинах достаточно иметь классические карты Visa Classic или MasterCard Standart, к последней же можно дополнительно открыть виртуальную карту MasterCard Virtual (без физического носителя, только реквизиты). Услуга «Мой контроль» позволяет быстро и удобно устанавливать различные ограничения по собственному карточному счету, что дает дополнительную степень защиты при оплате заказов в интернет-магазинах.
Сбербанк РФ
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
MasterCard Maestro/Visa Electron (преимущественно для оплаты на территории РФ);
VISA Classic / MasterCard Standard;
MasterCard Virtual/Visa Virtuon;
VISA Gold / MasterCard Gold;
Platinum MasterCard/Visa Platinum;
Visa Platinum Премьер /World MasterCard Black Edition Премьер;
+ фирменные карточные продукты.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 200-37-47 (звонки по РФ бесплатно), +7 495 500-00-05 (звонки из-за рубежа, платно), контактный центр.
Дополнительная информация: ОАО Сбербанк России – это самый крупный банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. Является правоприемником сберегательных касс, учрежденных в 1841 году. В настоящее время учредителем и основным акционером Сбербанка является Центральный банк РФ, владеющий 50% уставного капитала плюс одной голосующей акцией, остальная доля акций принадлежит зарубежным компаниям и частным инвесторам. Около половины российского рынка частных вкладов, а также каждый третий корпоративный и розничный кредит в России приходятся на Сбербанк. Имеет дочерние компания и прямые представительства в странах Европы, Турции, Хорватии и странах СНГ.
Сбербанк не отличается большой заботой и вниманием о своих клиентах, его работа очень часто вызывает серьезные нарекания у населения. С карточными продуктами банка, а всего Сбербанк эмитировал около 30 млн. карт, нередко возникают проблемы, которые можно решить только после визита в банк и потери времени. Самые удобные и безопасные карты для оплаты в Интернете – виртуальные карты, в Сбербанке выдаются только жителям г. Москва и при наличии основного дебетового карточного счета, физического носителя не имеют. Все карты можно дополнительно защитить по протоколу 3D-secure (Verified by Visa и MasterCard SecureCode).
ВТБ24
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
VISA Classic / MasterCard Standard (доступны в мультивалютном исполнении);
MasterCard Virtual/Visa Virtuon в пакете «Все онлайн»;
VISA Gold / MasterCard Gold (доступны в мультивалютном исполнении);
MasterCard Platinum/Visa Platinum;
+ фирменные карточные продукты.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 100-24-24 (звонки по РФ бесплатно).
Дополнительная информация: ЗАО Банк ВТБ 24 – это один из крупнейших финансовых институтов России, отвечающий за розничное направление банковской группы ВТБ. ОАО Банк ВТБ контролирует 100% акций ВТБ 24. Основная специализация – работа с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и предприятиями малого бизнеса. Число клиентов банка составляет около 12 миллионов россиян. Сеть банка формируют 1023 офиса в 72 регионах страны.
Карточные продукты банка не отличаются от других предложений на рынке. Для онлайн покупателей отлично подойдёт два предложения банка – мультивалютная карта ВТБ24 Visa Classic/MasterCard Standard/ Gold одновременно работающая в 3-х валютах, или пакет «Все онлайн», включающий две карты – виртуальную (месячный лимит 100 тыс. рублей) и классическую карты в рубляx. Все карты можно дополнительно застраховать от мошеннических действий.
Служба поддержки пользователей платежных карт 8800 100-00-89 (звонок бесплатный на территории РФ), + 7 (495) 980-41-41, +7 (495) 913-79-99 (звонок платный).
Дополнительная информация: ОАО Газпромбанк – это один из крупнейших универсальных финансовых институтов России. Имеет развитую сеть дочерних банков и филиалов, входит в тройку крупнейших банков страны и занимает пятое место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру активов. Клиентами Газпромбанка являются около 3 млн. физических и порядка 45 тыс. юридических лиц. Банком кредитуются и финансируются крупнейшие производственные и добывающие мощности на территории России.
Газпромбанк один из немногих банков, которые выпускают виртуальные карты для расчетов в Интернете на физическом носителе, и в качестве основной платежной карты с отдельным карт-счетом, то есть для выпуска виртуальной карты нет необходимости иметь основную дебетовую карту.
Промсвязьбанк
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
VISA Classic / MasterCard Standard;
MasterCard Virtual;
VISA Gold / MasterCard Gold;
MasterCard Platinum/Visa Platinum;
+ фирменные карточные продукты.
Служба поддержки пользователей платежных карт 8 800 333 03 03 (звонки по РФ бесплатно).
Дополнительная информация: ОАО «Промсвязьбанк» – крупный частный коммерческий универсальный банк с развитой сетью подразделений. Ключевые направления работы — кредитование и обслуживание счетов корпоративных клиентов. Также с 2005 года банк развивает розничный бизнес, кроме того, в сферу интересов кредитной организации входит работа на межбанковском и валютном рынках, рынке ценных бумаг. Банк стабильно занимает места в ТОП-10 российских банков.
Банковские карты от ПСБ довольно удобно разделены на предложения в зависимости от потребностей клиентов, среди них можно найти как классические карточные продукты, так и фирменные пакеты с дополнительными услугами и условиями. Для оплаты в зарубежных онлайн магазинах достаточно иметь простую карту PSB — Классик и виртуальную карту MasterCard Virtual (на физическом носителе). Карты можно дополнительно застраховать от несанкционированного доступа и операций.
Банк Москвы
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
Visa Unembossed/MasterCard Unembossed;
Visa Virtuon (виртуальная карта);
Visa Classic / MasterCard Standard;
Visa Gold / MasterCard Gold;
Visa Platinum;
+ фирменные карточные продукты.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 200-23-26 (звонок бесплатный на территории РФ).
Дополнительная информация: Банк Москвы – крупный универсальный банк, принадлежащий банку ВТБ. Помимо обслуживания финансовых потоков бюджета столицы и крупных корпоративных клиентов БМ развивает розничный бизнес, в частности активен на рынке потребительского кредитования, банковских карт и ипотеки.
Виртуальная карта Visa Virtuon выпускается Банком Москвы, но имеет ряд существенных ограничений – месячный лимит по карте всего $500, срок действия 6 мес., привязка к основной карте, комиссия за использование интернет-банка. Для оплаты в сети Интернет достаточно завести неимбоссированную карту Visa Unembossed/MasterCard Unembossed за 150 руб. в год.
Райффайзен банк
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
Visa Unembossed/MasterCard Unembossed;
Visa Classic / MasterCard Standard;
Visa Gold / MasterCard Gold;
Visa Platinum;
+ фирменные карточные продукты.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 700-17-17 (звонок бесплатный на территории РФ).
Дополнительная информация: Райффайзенбанк – дочерняя финансовая организация крупного австрийского банковского холдинга Raiffeisen. Российский Райффайзенбанк является универсальной кредитной организацией, предлагающей широкий спектр услуг корпоративным и частным клиентам, активен на валютном и межбанковском рынках. Райффайзенбанк стабильно занимает позиции в первой десятке российских банков, как по размеру активов, так и по объему частных вкладов и кредитов физическим лицам.
Карточные продукты банка отличаются одними из самых выгодных на российском рынке условиями. Проблем при работе с картами Райффайзенбанк практически не отмечается во многом благодаря европейскому происхождению. Карты выпускаются как отдельно, так и в виде различных пакетов с дополнительными возможностями. Для онлайн оплаты достаточно заказать пакет «Оптимальный» и получить до 3-х классических карт с чипом и технологией PayWave. Одну карту можно использовать только для онлайн расчетов и хранить на ней необходимый для оплаты заказов баланс, а две другие использовать в повседневной жизни.
Уралсиб
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
MasterCard Maestro/Visa Electron;
VISA Classic / MasterCard Standard;
MasterCard Virtual;
VISA Gold / MasterCard Gold;
Platinum MasterCard/Visa Platinum;
Visa Infinite/World MasterCard Black Edition;
+ фирменные карточные продукты.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 200-55-20 (звонки по РФ бесплатно), +7 495 723-77-77 (звонки из-за рубежа платно).
Дополнительная информация: Банк Уралсиб – один из крупнейших российских банков с развитой региональной сетью, основной актив одноименной финансовой корпорации. Банк является универсальным финансовым институтом с уклоном в кредитование и обслуживание счетов физических и юридических лиц, а также Уралсиб активно работает на валютном рынке, рынках ценных бумаг и межбанковских кредитов. Банк обслуживает более 100 тыс. корпоративных и свыше 5 млн. частных клиентов
Банк эмитирует как расчетные, так и кредитные карты в стандартном и корпоративном исполнении с добавлением некоторых бонусных привилегий. Для повседневного использования и оплаты различных счетов, как в РФ, так и за рубежом, достаточно открыть классическую карту от Visa или MasterCard за 300 руб. в год. Специально для онлайн покупателей банк предлагает фирменную карту «интернет карта» под видом стандартной виртуальной карты MasterCard Virtual за 100 руб. в год на физическом носителе. Карту можно заказать в рублях, долларах США или евро.
Росбанк
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
MasterCard Maestro/Visa Electron;
Visa Classic / MasterCard Standard;
Visa Gold / MasterCard Gold;
Platinum MasterCard/Visa Platinum;
+ фирменные карточные продукты.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 200-54-34 (звонки по РФ бесплатно).
Дополнительная информация: Акционерный коммерческий банк Росбанк – это многопрофильный частный финансовый институт, один из лидеров российской банковской системы. По величине активов занимает 11-ю строчку среди всех БВУ в РФ. Главным акционером банка является французская банковская группа «Сосьете Женераль».
Росбанк реализует стратегию создания универсального финансового института национального масштаба и обслуживает все категории клиентов. Ключевыми направлениями деятельности Росбанка являются розничное, корпоративное кредитовние, инвестиционно-банковские услуги и работа с состоятельными частными клиентами. Банк занимает лидирующие позиции на рынке потребительского кредитования. Частными клиентами Росбанка являются более 3 миллионов человек.
Банк предлагает широкий выбор карточных продуктов от международных платежных систем Visa и MasterCard. На сайте банка выбор карт очень удобно и наглядно скомпонован для выбора. Практически для всех карт доступны дисконтные программы. Карты можно дополнительно застраховать от несанкционированного доступа и мошеннических операций.
Проект Visa от QIWI Wallet
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
QIWI Visa Plastic;
QIWI Visa Card;
QIWI Visa Virtual.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 555 74 94 (звонки по РФ бесплатно).
Дополнительная информация: QIWI – популярнейший платежный сервис в России и странах СНГ, начавший работать в 2008 году, и сегодня прочно занявший нишу дистанционных платежей. Представляет собой электронную платёжную систему, позволяющую производить платежи с использованием различных устройств и каналов связи, как стационарных, так и мобильных. Клиенты QIWI могут использовать наличные деньги, предоплаченные карты и другие способы безналичных расчетов для заказа и оплаты товаров и услуг, как в магазинах, так и через Интернет. Наличные и электронные расчёты объединены в единую систему.
Карточный продукт от QIWI – Visa QIWI Wallet, основан на предоплаченном карточном счете Visa. Visa QIWI Wallet позволяет производить оплату услуг в более, чем 50 000 отечественных и зарубежных сервисах и магазинах. Помимо этого Visa QIWI Wallet успешно сотрудничает с крупными российскими банками и платежной системой WebMoney.
Карточный портфель QIWI Wallet представлен тремя продуктами (карты номинированы только в рублях):
QIWI Visa Plastic – основной карточный продукт QIWI, по сути, это простейшая дебетная карта мгновенного выпуска Visa Electron Instant Issue, привязанная к Visa QIWI Wallet.
QIWI Visa Card – виртуальная карта, привязанная к счету Visa QIWI Wallet. Выдается бесплатно. Для не идентифицированных пользователей действуют серьезные ограничения по суммам платежей. Идеально подходит для совершения оплаты в Интернете.
QIWI Visa Virtual – предоплаченная виртуальная карта, выдаваемая сроком на 2 месяца. Отличный инструмент для мгновенного получения реквизитов банковской карты. Для «открытия» карты достаточно иметь смартфон и необходимый баланс на счету QIWI Wallet.
Одновременно можно оформить несколько карт. Оплата такой «картой» даёт максимальную гарантию безопасности при оплате онлайн. Максимальный лимит по одной карте равен $1000.
Карта «Кукуруза» от РНКО
Интернет-банкинг: есть SMS-информер: есть
Кукуруза MasterCard;
Кукуруза MasterCard World (достаточно открыть новую карту с балансом в 3000 рублей);
кредитные карты Кукуруза от банков партнеров (очень высокие процентные ставки).
Тарифы на выпуск и обслуживание банковских карт – карты Кукуруза эмитируются бесплатно.
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8 800 700-77-10 (звонки по РФ бесплатно).
Дополнительная информация: Не именные банковские карты MasterCard под брендом «Кукуруза» выпускаются Расчетной небанковской кредитной организацией «Платежный центр» и распространяется в салонах связи «Евросеть». На выбор предлагается 2 типа карт — Кукуруза MasterCard и Кукуруза MasterCard World более высокой категории с возможностью получать повышенные проценты по программе Cashback и дополнительные привилегии от MasterCard.
Получить карту можно в течение получаса в любом салоне «Евросеть» при наличии паспорта (возраст от 18 лет, гражданство РФ иметь не обязательно). Карта выпускается только в рублях. Плата за обслуживание карты не взимается. Помимо «Евросети» карты Кукуруза можно получить в сети аптек «Доктор Столетов» (за 199 рублей).
По совокупности возможностей карты и простоты ее получения, Кукуруза является одним из самых популярных карточных продуктов на территории РФ для осуществления онлайн платежей, как в России, так и за рубежом. Но из-за особенностей карты, а именно в плане того, что карта не именная, иногда возникают проблемы с оплатой и подтверждением личности владельца карты в зарубежных онлайн-магазинах.
Тинькофф Кредитные Системы
Интернет-банкинг: есть (бесплатно) SMS-информер: есть (бесплатно)
MasterCard ebay Кредитная Карта
Служба поддержки пользователей платежных карт: 8-800-555-24-42 (звонки по РФ).
Дополнительная информация: Тинькофф Кредитные Системы — известный моноофисный банк, который работает во всех регионах РФ. На конец 2014 года занимает 53-е место по размеру активов. Основной особенностью банка является дистанционная работа с клиентами. Удаленное обслуживание осуществляется посредством интернет или же через региональных представителей. Банк принадлежит известному российскому бинесмену Олегу Тинькову.
Заявку вы оформляете в режиме онлайн на сайте банка, после ее обработки карту доставляет курьер в любой регион РФ и вручает лично. Срок доставки в среднем 2-4 дня. Пополнить вашу карту можно без комиссии в любой из 300-т тысяч точек по всей России, просто выберите ближайшую к вам на карте. Либо же переводом с любой другой вашей банковской карты.
